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PLACER MON ARGENT
Un patrimoine financier doit être réparti en 3 grandes masses. A chacune d’elle sera associé un objectif patrimonial, une perspective de rendement et un type de placement. L’objectif de cette organisation est d’optimiser votre épargne, tout en respectant votre profil de risque et de limiter la fiscalité.
Masse « court terme »
Elle doit être disponible et sécurisée et sera majoritairement composée de livrets ou de comptes à terme.
Masse « moyen terme »
Elle doit financer des projets à horizon 5 ans et servir un rendement plus important, sans risque excessif. Elle sera constituée principalement du fonds en euros des contrats d’assurance vie ou d’OPC gérés de façon prudente.
Masse « long terme »
Elle doit servir un rendement plus important et utiliser les placements qui permettent de réduire ses impôts. Selon le profil d’investisseur, elle sera constituée d’OPC gérés de façon plus dynamique.