Notre politique ESG
Investir dès aujourd’hui pour une économie plus verte et plus propre
Nous sommes tous concernés par les enjeux économiques et écologiques de notre planète : Chacun de nos écogestes sont importants mais ne suffiront pas. Nous devons en prendre conscience et modifier structurellement nos modes de vie.
Nous sommes convaincus que la transition écologique et la lutte contre les changements climatiques passeront par une transformation de l’économie et de la finance. Tous les acteurs, de l’industrie financière jusqu’aux investisseurs peuvent agir en finançant des projets et des entreprises ayant un impact positif sur l’environnement, la lutte contre l’exclusion et l’amélioration de la cohésion sociale.
Version Patrimoine est partie-prenante de ces grands changements. Il nous appartient donc, non seulement d’agir dans nos gestes quotidiens au sein de l’entreprise mais aussi de vous aider dans la sélection de placements engagés pour une économie bienveillante.
Concrètement, comment cela se passe-t-il ?
- L’exclusion
- L’intégration
- L’impact
Vous pouvez décider d’exclure des secteurs qui ne reflètent pas vos convictions,
Vous pouvez privilégier des entreprises qui ont engagé une démarche éco-responsable,
Vous pouvez sélectionner des placements qui ont un impact environnemental et social significatif.
Les notions importantes


La Taxonomie européenne
Il s’agit d’une classification des activités économiques permettant d’identifier celles qui sont durables sur le plan environnemental.
La taxonomie définit 6 objectifs environnementaux :
- Atténuation du changement climatique,
- Adaptation au changement climatique,
- Eau,
- Biodiversité,
- Pollution,
- Économie circulaire.
Une activité « éligible » n'est pas forcément « durable ». Pour être effectivement durable, une activité doit être « alignée » sur la Taxonomie, c'est-à-dire qu'elle doit respecter ces trois conditions cumulatives :
- Contribuer à l’un de ces objectifs environnementaux
- Ne doit pas causer de préjudice important aux autres objectifs
- Respecter des garanties sociales minimales
Le règlement SFDR
Il introduit un mécanisme de catégorisation pour les produits financiers couverts. Le concepteur d’un produit financier doit classer lui-même ce produit dans l’une des trois catégories :
- Les fonds dits « article 6 » n’ont pas d’objectifs d’investissement durable et peuvent investir dans des entreprises ou secteurs non conformes aux critères ESG
- Les fonds dits « article 8 » tiennent compte des caractéristiques environnementales ou sociales afin de limiter les mauvaises pratiques dans leurs investissements,
- Les fonds dits « article 9 » ont un objectif d‘investissement durable
Les principales incidences négatives
Il s’agit des impacts négatifs causés par un acteur du marché financier ou son produit financier sur l’environnement et la société. Elles peuvent concerner :
- Les émissions de gaz à effet de serre (empreinte carbone, etc.),
- La biodiversité,
- L’eau,
- Les déchets,
- Les aspects sociaux (violation des standards internationaux, exposition aux armes controversées, etc.)
Notre démarche RSE
La Responsabilité Sociale des Entreprises (RSE) est la contribution des entreprises aux enjeux du développement durable. L’entreprise cherche à avoir un impact positif sur la société tout en étant économiquement viable.
Chez Version Patrimoine, nous sommes tous désireux d’être acteur en modifiant nos habitudes :
- Nous privilégions l’utilisation des transports en commun ou bien les déplacements à vélo pour toute l’équipe,
- Nous veillons à réduire nos consommations énergétiques,
- Nous avons adopté une mutualisation des équipements informatiques,
- Nous avons engagé une démarche « zéro papier » en privilégiant les envois par courriels,
- Nous sélectionnons dès que possible des produits écolabellisés,
- Le bien-être de l’équipe est au cœur de nos préoccupations. Nous avons adopté plusieurs mesures : transmission par le recours à l’alternance, partage de la valeur, flexibilité sur les horaires, organisation de team building, …
La sélection des fonds



