Nos accréditations et partenaires

Nos accréditations

Le cabinet est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07 003 982 (consultable sur le site www.orias.fr). Ci-après la liste de nos statuts réglementés :

Conseil en investissements financiers

• Conseiller en investissements financiers adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
• Les conseils donnés en matière de conseil en investissements financiers sont rendus de manière non-indépendante (le conseil repose sur une analyse restreinte des différents types d’instruments financiers et la rémunération se fait par honoraires ou par commissions sur les instruments financiers). 
• Établissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du code monétaire et financier (notamment établissements de crédit, établissements de paiement, entreprises d’assurance et sociétés de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels le cabinet entretient une relation significative de nature capitalistique ou commerciale : Néant

Courtage en assurance dans la catégorie « b »

• Courtier en assurance positionné dans la catégorie « b » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance.
• Il peut vous être communiqué, sur simple demande, le nom des entreprises d'assurance avec lesquelles le cabinet travaille.
• Entreprises avec lesquelles il existe un lien financier (si le cabinet détient une participation directe ou indirecte > à 10 % des droits de vote ou du capital d’une entreprise d’assurance ou si cette dernière détient une participation directe ou indirecte > à 10 % des droits de vote ou du capital du cabinet) : Néant

Transaction sur immeubles et fonds de commerce

• Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n°CPI 3301 2016 000 009 225 délivrée par la CCI de Bordeaux.
• Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur.

 Courtage en opérations de banque et en services de paiement

• Etablissement(s) de crédit, de financement ou de paiement représentant plus de 33% du chiffre d’affaires au titre de l’activité d’intermédiation en N-1 : Néant
• Etablissements avec lesquels il existe un lien financier (si le cabinet détient une participation directe ou indirecte > à 10 % des droits de vote ou du capital d’un établissement de crédit, de financement ou de paiement) : Néant
• Nombre et nom des établissements de crédit, de financement ou de paiement avec lesquels le cabinet travaille : BPAURA, BPMC, BNP, CIC, Crédit mutuel, Société Générale, Caisse d’épargne, Axa Banque.
• Le montant de la rémunération perçue de l’établissement de crédit, de financement ou de paiement et ses modalités de calcul vous seront communiqués avant la souscription.

Service de conseil portant sur un contrat de crédit immobilier 

• Le montant de la rémunération perçue au titre du service de conseil vous sera communiqué préalablement.

Vous nous faites confiance, nous leur faisons confiance

Nous avons mis en place des accords de partenariat avec des structures dont les services et produits répondent aux exigences de notre métier : des solutions simples, justement tarifées, évolutives,… Nous sommes en permanence à la recherche de nouvelles solutions. Pour vous, nous étudions, comparons, les nouveaux produits :

Assurance vie

Version Patrimoine privilégie les Compagnies d’Assurances dont les contrats sont innovants, proposant un large choix de supports d’investissements et qui sont gérés par plusieurs sociétés de gestion. Nous portons une attention particulière à la qualité du back office et aux outils mis à notre disposition. Cette offre est différente de celle des réseaux bancaires ou d’assurances traditionnels.

En qualité de Courtier inscrit à l’ORIAS en catégorie B, Version Patrimoine n’a pas analysé l’ensemble des contrats de la place et travaille donc avec un nombre limité de Compagnies.

*liste non exhaustive

Sociétés de Gestions

*liste non exhaustive

Produits bancaires et comptes titres

Comme pour l’assurance, notre sélection permet de vous proposer des comptes titres avec une structure de frais réduite et un large choix de solutions d’investissement.

Nous avons mis en place des conventions avec les principaux acteurs de la place. Nous pourrons vous accompagner sur l’ensemble de vos projets immobiliers en vous faisant bénéficier de conditions financières intéressantes et une analyse objective et indépendante de leur offre.

*liste non exhaustive

Investissements immobiliers

Nous avons mis en place des accords avec les principaux promoteurs pour vous faire bénéficier de conditions financières favorables. Nous réalisons une double sélection : des promoteurs de renom, présentant une solidité financière et une étude des réalisations passées.

Pour chaque programme proposé, nous validons l’offre par rapport à son emplacement et au contexte de marché. La qualité d’un promoteur n’implique pas la sélection systématique de leur programme

*liste non exhaustive

SCPI

fiducial partenaire de version patrimoine
perial partenaire de version patrimoine
primonial partenaire de version patrimoine

*liste non exhaustive

FIP/FCPI

*liste non exhaustive