NOTRE CABINET

Notre identité

Version Patrimoine assiste, conseille et guide les particuliers et les entreprises qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir. Nous intervenons dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’une étude globale.

Dès l’origine du cabinet en 2004, nous avons fait le choix d’adhérer à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, Association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. 

Le cabinet s’inscrit dans une démarche de conseil global. Notre cabinet est ainsi multi-accrédité (Conseil en Investissement financier non indépendant (CIF), Courtier d’assurances, Courtage de crédit, Transactions Immobilière,) et bénéficie de la Compétence Juridique Approprié (CJA).  Nous pouvons intervenir ainsi sur l’ensemble des questions qui touchent à votre patrimoine, sans biais de lecture.

L’ensemble de ces éléments est repris dans notre « Document d’Entrée en Relation - DER » qui reprend de façon détaillée l’identité de notre cabinet.

Document d’Entrée en Relation - DER
logo version patrimoine

Notre expertise

audit Patrimonial

L’audit Patrimonial

Vous aurez une vision globale et précise de votre patrimoine : Avec notre analyse de votre situation personnelle, de vos actifs et de votre fiscalité, nous ferons ressortir les points forts et les fragilités. Notre analyse pourra porter sur la structure de votre famille, vos biens immobiliers, vos placements, votre passif (crédit), impôt sur le revenu, IFI, successorale.

Vous saurez comment agir sur votre patrimoine : nos préconisations vous permettront de corriger les déséquilibres et d’atteindre simplement vos objectifs. Vous aurez ainsi une vision prospective sur votre patrimoine.

gestion et valorisation de votre patrimoine

La gestion et la valorisation de votre patrimoine

Vous allez donner du sens à vos placements : Avec l’analyse de vos placements actuels et la définition de votre profil d’investisseur, vos actifs financiers seront réorganisés par masse, avec un objectif patrimonial défini.

Vous serez toujours accompagné : notre mission ne s’arrête pas à la mise en place des solutions d’épargne. Votre vie comme l’économie évoluent. Régulièrement, nous vous proposerons des adaptations pour que ces placements soient toujours en cohérence avec vos objectifs et votre profil d’investisseur.

retraite

Votre retraite : La protection de votre famille et la transmission de votre patrimoine

Vous sécurisez votre avenir : Après l’estimation de vos revenus et besoins futurs, vous connaitrez le niveau de revenus complémentaires à créer. Nous vous proposerons les solutions pour y parvenir.

Vos proches seront protégés : En cas de décès, nous vous aiderons à estimer l’impact sur la transmission de votre patrimoine et la protection de vos proches. Nous vous proposerons les solutions pour organiser au mieux cette situation complexe.

maitrise de votre fiscalité

La Maitrise de votre fiscalité

Vous optimisez la fiscalité de vos revenus et de votre patrimoine : après l’estimation de votre fiscalité, nous pourrons vous proposer différentes stratégies pour la limiter : investissements financiers ou immobiliers, donations, stratégie de démembrement...

Cet accompagnement est permanent : nous sommes à vos côtés chaque année pour votre déclaration d’impôts, mais aussi pour anticiper l’évolution de votre fiscalité.

Le financement de votre projet

Le financement de votre projet

Vous connaîtrez les différentes modalités de financement de votre projet : Nous étudions la solution de financement la plus adaptée à votre situation. Nous réalisons le montage de votre dossier de financement. Ce dossier est envoyé à plusieurs banques. Notre synthèse vous permet de choisir la meilleure offre.

Nous vous accompagnons jusqu’au déblocage des fonds.

La transaction immobilière

La transaction immobilière

Vous connaîtrez les incidences fiscales, civiles et financières de l’opération : Nous intervenons sur l’immobilier classique comme sur les dispositifs fiscaux spécifiques.

Votre opération est sécurisée.

Nos valeurs

Depuis 2004, le cabinet a régulièrement évolué en renforçant ses compétences, son équipe et ses moyens techniques mis au service de nos clients. Cette évolution s'inscrit depuis l'origine, dans le respect de nos valeurs et d'un code éthique.

Indépendance

L’indépendance de nos conseils repose sur :

•Une indépendance capitalistique. Le capital est détenu par les associés du cabinet
•Une politique de rémunération simple : les conseillers n’ont aucune incitation à promouvoir une solution plutôt qu’une autre.
•Une gouvernance produit pour éviter tout conflit d’intérêt.

Confidentialité

L’ensemble des informations que vous communiquerez resteront confidentielles. Nous mettons tout en œuvre pour assurer une conservation sécurisée et protégée de vos données. 

Transparence

Tout au long de notre parcours patrimonial, nous veillons à vous communiquer en toute transparence des informations claires et non trompeuses.
A travers, notre document d’entrée en relation, notre lettre de mission, nos rapports écrits ou rapport d’adéquation, vous serez informés de :

•Avantages et inconvénients des solutions retenues,
•Des risques associés à nos propositions,
•Des modalités de rémunération du cabinet et des coûts et frais éventuellement supportés

Engagement

Le premier engagement est de vous apporter un éclairage simple sur votre situation.  
Notre équipe s’engage dans la durée dans le suivi de votre patrimoine : mise à jour régulière de votre situation, suivi régulier des placements proposés, 
Nous investissons régulièrement dans des outils permettant de suivre et actualiser les informations patrimoniales (juridique, fiscal, financières,…).

Formations régulières

L’ensemble de l’équipe suit un programme de formation continue qui varie selon les fonctions occupées. Les collaborateurs peuvent ainsi être amenés à suivre

•7 heures par an de formation pour le Conseil en Investissement Financier,
•15 heures par an de formation pour le Courtage en assurances,
•14 heures par an de formation pour la transaction Immobilière,
•7 heures par an de formation pour l’intermédiation en opération de Banque et en service de paiement,

A cela s’ajoute des formations métiers transversales ou réglementaires spécifiques.

Déontologie

Adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine,
Association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Nous nous engageons à :

•Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel,
•Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de nos clients,
•Maintenir en permanence nos connaissances et compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire,
•S’enquérir de la situation de notre client, de son expérience et de ses objectifs afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil,
•Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt de notre client l’exige,
•Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision
•par nos clients, ainsi que celles concernant les modalités de notre rémunération,
•Respecter le secret professionnel,
•S’interdire de recevoir des fonds de nos clients en dehors des honoraires qui nous sont dus.

L'équipe

Version Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine créé en juin 2004. Notre mission première est d’aider nos clients dans l’organisation et la gestion de leur patrimoine.

Yves MAZIN

CO-GERANT

Pierre BORDAS

CO-GERANT

Pierre LAURENT

CO-GERANT

Aurélie AUBERTY

CGP

Milène BOUVET

CGP - JUNIOR

Jeanne Marie ROCH

IMMOBILIER (BORDEAUX)

Samantha MARTIN

BACK OFFICE

Kassandra DEHEURLE

BACK OFFICE

Nicole SOUBIRON

IMMOBILIER (TULLE)

Rémunération du cabinet

Règles générales:

Nous pourrons être rémunérés par des commissions et/ou des rétrocessions de commissions versées par les établissements promoteurs de produits, liées aux investissements que vous réaliserez par l’intermédiaire de notre cabinet.

Pour votre information, lorsque la prestation de conseil en investissements financiers est suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, nous pourrons recevoir le cas échéant :

  • Frais uniques : frais de dépôt, de résiliation et coûts de transfert, de structuration...
  • Frais récurrents : frais de gestion, de conseil, de garde, de service, financier...
  • Coûts relatifs aux transactions : commissions de courtage, frais d’entrée, frais de change...
  • Coûts marginaux et frais associés aux services auxiliaires : coûts de recherche et commissions liées aux résultats.

Autres rémunérations

Certaines missions telles qu’un bilan patrimonial, une analyse de patrimoine financier, une analyse retraite, un bilan successoral, un bilan fiscal, une recherche de financement ou encore un suivi renforcé, sont soumises à une tarification fixe définie dans une lettre de mission spécifique.
Cabinet version patrimoine à Bordeaux et à Tulle